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은행에서 판매하는 예금이 최고의 재테크 수단이었던 시절은 이제 지났습니다. 저금리 사회에 접어든 지금, 은행의 예금 및 적금의 이자는 눈물이 나올 지경이니까요. 은행에서는 소비자물가상승률3%보다 낮은 이자를 제공하고 있기 때문에, 은행 예적금을 재테크 수단으로 사용한다면, 실질적으로는 투자자의 자산 규모가 줄어드는 결과가 나타납니다. 명목상으로는 금액이 늘었으나, 실제로 구매할 수 있는 재화, 서비스의 가치는 줄어들었으니까요. 물론 비과세 금융상품을 이용한다면 물가상승률보다 높은 이자를 받을 수도 있습니다. 이 글에서는 은행 예적금보다 높은 수익률을 자랑하고 있는 어떤 펀드에 대해서 소개하고자 합니다. 바로 우리나라의 미래 경제를 견인해나갈 중소기업에 투자하는 KB 중소형주 포커스 펀드입니다.

KB 중소형주 포커스 펀드 상세 설명 페이지
http://goo.gl/mBSmV0


개요 - 우리나라의 미래 성장을 책임질 중소기업에 투자하는 펀드


강소기업이라는 관용적인 표현이 있습니다. 강소기업이란 성장 잠재력이 높은 작지만 강한 기업을 의미합니다. 현재 우리나라에는 이와 같은 강소기업이 매우 많이 있습니다. 다만, 기업의 규모가 작기 때문에 외부에 드러나지 않을 뿐입니다. 그렇다면 어떠한 기업을 강소기업이라고 부를 수 있을까요? 바로 강한 기술력을 바탕으로 탄탄한 수입 기반을 구축해놓은 중소기업을 강소기업이라고 부를 수 있겠습니다. 우리나라에는 진입장벽이 높음에도 불구하고 높은 기술력을 바탕으로 세계 점유율 1위를 달성하고 있는 강소기업이 생각보다 많이 있습니다. 다음의 뉴스기사를 참고해보십시오. ▷ 세계 1위 한국기업 130社 … 절반이 벤처 [2014-10-28, 한국경제]

위의 기사를 통하여 우리나라에 미래가 창창한 중소기업벤처기업이 많다는 사실을 알 수 있을 것입니다. 대기업이 아닌 중소기업 중에서도 세계 점유율 1위를 차지하고 있는 회사가 많다는 사실을 꼭 잊지 마시길 바랍니다. 우리나라의 미래는 이와 같은 강소기업이 견인해나갈 것입니다. 물론 대기업의 지원까지 더해진다면 더할 나위 없이 좋을 것입니다.

KB자산운용에서 관리하는 KB 중소형주 포커스 펀드는 우리나라에 있는 다양한 강소기업에 투자하는 펀드집합투자증권입니다. 대기업에 투자하는 것보다는 위험성이 커질 수도 있겠으나, KB자산운용은 KB 밸류 포커스 펀드를 통하여 가치주 펀드의 운용 능력을 검증받았기 때문에 위험성에 대해서는 크게 걱정하지 않아도 될 것 같습니다.


KB 중소형주 포커스 펀드 내용 설명


KB 중소형주 포커스 펀드는 규모가 6,573억 원에 달하는 초대형급 주식형 펀드입니다. 이 펀드는 KB자산운용의 가치주 펀드 운용 노하우를 바탕으로 철저한 기업분석 및 차별화된 리서치를 통하여 성장 잠재력이 높고 기업가치 대비 저평가된 강소기업에 주로 투자합니다. 저평가된 기업에 투자하는 가치주 펀드의 특성상 장기투자를 목적으로 합니다.

강소기업 선정에는 KB금융그룹의 자체적인 평가 프로그램인 KB 히든스타 500을 활용합니다. KB 히든스타 500이란 기술력 및 사업성이 우수한 중소기업이 글로벌 기업으로 성장할 수 있도록 KB금융그룹에서 체계적인 금융 및 비금융 서비스를 제공하는 프로그램을 말합니다. KB금융그룹에서 통합적인 금융 및 비금융 서비스를 제공하는 것이기 때문에 해당 중소기업은 성장성이 검증되었다고 볼 수 있으며, 체계적인 지원을 통하여 아무래도 다른 중소기업보다는 더욱 더 빠른 성장을 기대할 수 있을 것입니다.

펀드슈퍼마켓의 KB 중소형주 포커스 펀드 설명서

펀드슈퍼마켓의 KB 중소형주 포커스 펀드 설명서



하지만 KB 중소형주 포커스 펀드가 반드시 중소기업에만 투자하는 것은 아닙니다. 시장의 상황에 따라 펀드매니저는 전체 비중의 30%까지 국내 대형주에 투자할 수도 있습니다. 하지만 해당 펀드의 대형주 투자는 강소기업의 실적 악화와 경제 침체로 인하여 예상치 못 한 마이너스 수익률이 발생하는 경우에만 가능하기 때문에, 대형주 편입에 대해서는 크게 걱정하지 않아도 됩니다.

현재 KB 중소형주 포커스 펀드에서 투자하고 있는 주식 자산으로는 골프존, 리드코프, 코오롱인더스트리, 무학, 동원산업, 휠라코리아, 네이버, 일신방직, 케이비캐피탈, 고려아연 등이 있습니다. 이 펀드에서 투자하고 있는 대부분의 주식 자산은 강소기업에 해당하는 우량 중소기업입니다. 특히 골프존의 경우, 우리나라의 골프 시장이 점점 성장하고 있으며, 세계 시장에서도 스크린골프의 시장성이 인정받고 있기 때문에 앞으로의 성장이 더욱 기대되는 강소기업이라고 할 수 있겠습니다.

KB 중소형주 포커스 펀드의 수익률


과거의 주식시장 데이터를 분석하면 대형주보다 중소형주의 수익률이 더 높았습니다. 왜냐하면 대형주보다는 중소형주의 변동성이 더 크기 떄문입니다. 물론 변동성이 크기 때문에 손실의 위험은 더 크지만, 펀드매니저와 애널리스트의 합작품인 펀드의 경우에는 사정이 조금 다릅니다. 대부분의 공모펀드는 위험 관리를 철저하게 하므로, 대형주 펀드보다는 중소형주 펀드에서 더 좋은 성과를 볼 수 있었을 것입니다.

2014년 12월 25일 현재 KB 중소형주 포커스 펀드의 총수익률은 65.56%입니다. 이 펀드의 판매 개시일이 2011년 12월 30일이므로 약 3년의 기간동안 연 21.85%의 수익률을 기록했다는 것을 의미합니다. 일반 은행 예적금에서는 상상도 할 수 없는 수익률입니다. 물론 설정일에서부터의 수익률이기 때문에, 실제로 이 펀드에 가입하고 있다면, 자유롭게 적립하는 적립식 펀드의 특성상 실제로는 더 낮은 수익률을 보이고 있을 것입니다. 하지만 이와 같은 문제는 은행 적금에서도 볼 수 있는 것이기 때문에 적립식 펀드의 문제점이라고 볼 수는 없습니다. 수익률 및 이자의 적용 기간 문제라고 보면 됩니다.

펀드슈퍼마켓에서 볼 수 있는 KB 중소형주 포커스 펀드 수익률

펀드슈퍼마켓에서 볼 수 있는 KB 중소형주 포커스 펀드 수익률



위의 수익률 차트를 보면 KB 중소형주 포커스 펀드의 대단함을 알 수 있습니다. 우리나라의 유가증권 지수인 코스피의 중소형주 시가시중은 0% 주위세서 왔다갔다 하는 반면에, 이 펀드의 수익률은 지속적으로 상승하고 있습니다. 최근 미국의 양적완화 종료와 일본의 양적완화로 인하여 코스피가 많이 하락하였고, 이 펀드에도 이러한 손실이 반영되어, 그래프에서 볼 수 있는 것과 같이 2014년 중순들어 수익률이 감소하고 있는 추세입니다. 하지만 내년 미국의 성장이 본격화되고 우리나라의 경제 규제 정책이 빛을 발하기 시작하면 중소형주의 성장 역시 빨라질 것으로 보입니다.

코스피 중소형주 시가시중
중소형주지수는 유권증권시장 내 주식시장 상장종목으로서 증권투자회사를 제외한 것 중 시가총액 101위부터 300위를 대상으로 한국거래소가 산출하는 중형주지수와 시가총액 300위 미만 종목을 대상으로 한국거래소가 산출하는 소형주지수를 각각의 시가총액으로 일별 가중 평균하여 자체적으로 산출됩니다.


KB 중소형주 포커스 펀드 가입 방법


KB 중소형주 포커스 펀드는 펀드슈퍼마켓 또는 KB국민은행 등 대부분의 은행 및 증권사에서 가입이 가능합니다. 인터넷으로 가입이 가능한 S 클래스와 C 클래스, A 클래스 등 다양한 클래스 분류가 있으니 펀드 판매 수수료에 따른 본인의 취향에 따라 가입을 하면 됩니다. 장기투자를 목적으로 한다면 총보수 수수료가 낮은 A 클래스가 좋으며, 단기투자를 목적으로 하는 경우에는 선취수수료가 없는 C 클래스가 좋습니다. S 클래스는 펀드슈퍼마켓에서만 판매되는 클래스로서, 다른 클래스보다 수수료가 매우 낮다는 장점이 있는 클래스입니다. S 클래스는 장단기투자에 모두 적합한 클래스라고 할 수 있겠습니다.

펀드슈퍼마켓에서 가입했을 때의 장점은 다음 글을 참고해보시기 바랍니다. ▷ 당신이 펀드슈퍼마켓에서 펀드 투자를 해야하는 5가지 이유 [2014-08-31, Financial Freedom]


마무리


지금까지 강소기업에 투자하는 펀드인 KB 중소형주 포커스 펀드에 대해서 알아보았습니다. 저금리 사회에 은행 예적금만으로는 성에 차지 않을 때 펀드 투자를 하면 매우 좋습니다. 초기에는 손실이 발생할 수도 있겠으나, 펀드라는 것이 분산투자의 개념이기 때문에 지속적으로 일정 금액을 투자한다면 어느 시점부터는 제대로된 수익을 얻을 수 있을 것입니다. 특히 10년 20년 투자를 목적으로 한다면 은행 예적금보다는 펀드가 훨씬 유리합니다. 왜냐하면 경제라는 것이 사이클이 있어서 시간이 지나는 경우에는 반드시 성장하게 되어있기 때문입니다. 지금이 불황기에 접어들었다면 언젠가는 성장기가 다시 돌아올 것입니다. 따라서 금리가 낮은 은행 예적금보다는 펀드 투자가 장기투자에 있어서는 좀 더 유리하다고 할 수 있겠습니다.

펀드 투자는 무서운 것이 아닙니다. 손실이 발생한다면 더 많은 돈을 투자하십시오. 그러면 언젠가는 깜짝 놀라는 수익률을 경험할 수 있을 것입니다. 우리나라의 주가지수가 매우 낮은 수준에 있는 바로 지금이 펀드 투자의 적기입니다.
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